Мошенничество в банковской сфере
Вторник, 07 Июль 2015 10:07

Мошенничество в банковской сфере

Оцените материал
(0 голосов)
Наверняка каждый слышал, а кто-то и сталкивался с мошенничеством в банковских учреждениях.
Сущность подобного мошенничества состоит в том, что порой, оно может быть абсолютно законным. В данной статье рассмотрим виды операций, при которых наиболее часто происходит обман.
Различают такие группы: мошенничество при проведении расчётно-кассовых операций, мошенничество при кредитных операциях, мошенничество при работе с депозитами.

Мошенничество при проведении расчётно-кассовых операций.
Казалось бы, в данном процессе нет ничего сложного, но всё же, очень часто клиенты остаются обманутыми. Происходят следующие моменты:
- недостача денежных средств. Если вы располагаете крупными суммами, деньги выдают пачками, то смело можно вытащить из пачки пару купюр, потому что, редко кто пересчитывать банковский пачки денег;
- фальшивые деньги. Это встречается редко, но, тем не менее, возможно. Кассир с лёгкостью может подложить в общее количество фальшивую купюру.

Кредитное мошенничество
Этот вид наиболее популярный, факт подобного мошенничества очень сложно доказать. Как правило, обманные операции происходят с малыми суммами. Бывают такие разновидности:
- оформление чужого кредита. Будьте внимательными и при оформлении кредиты следите за тем, какой именно документ вы подписываете. Мошенник, имея ваши данные и подпись, может с лёгкостью оформить без вас кредит;
- перевод денег на чужие счета. Кассир, якобы ошибаясь, может перевести ваш деньги, которыми вы погашаете свой кредит, на другие счета, возможно, это может происходить ошибочно. Всегда требуйте квитанцию и внимательно её просматривайте, обращая внимание на все реквизиты.

Мошенничество с депозитами
Может произойти всё тоже, что и при кредитах. А именно:
- уменьшение в официальных документах внесённой суммы депозита. Указывается не та сумма, которую вы вносите, а разница идёт в карман кассиру или на другой расчётный счёт. Внимательно изучайте квитанцию;
- списание средств со счёта. Всегда вносите деньги только через кассу, не видитесь на рассказы о выгодных процентах. Всё только официальным путём.
Это самые лёгкие и распространённые виды мошенничества в данной сфере. Прогресс не стоит на месте и способов становиться всё больше. Будьте бдительны!

Оставьте свой комментарий

Интересные статьи

Условия получения ипотеки для молодой се…

Условия получения ипотеки для молодой семьи

Сейчас большинство банков, которые тесно связаны в том числе и с государственными органами, предлагают целенаправленные программы по ипотечному кредитованию молодых семейств разного класса и уровня.

Эффективное создание оффшорной компании

Юрисдикции, называемые оффшорными зонами, готовы полностью освободить иностранное предприятие от уплаты налогов или существенно снизить ставки по ним.

Кредиты

Популярные мифы о бизнесе

В данной статье мы поговорим о популярных заблуждениях, связанных со сферой предпринимательства. К сожалению, многие люди, желающие открыть собственны...

4 мифа о микрозаймах, в которы…

Микрофинансовые организации в РФ и услуги, которые они предоставляют, — явление относительно новое. Но за своё недолгое существование всевозможного ро...

Вопрос дня

Какими платежными системами вы пользуетесь?

WebMoney - 37.3%
Яндекс.Деньги - 12.7%
PayPal - 11.8%
QIWI - 25.5%
LiqPAY - 3.9%