Мошенничество в банковской сфере
Вторник, 07 Июль 2015 10:07

Мошенничество в банковской сфере

Оцените материал
(0 голосов)
Наверняка каждый слышал, а кто-то и сталкивался с мошенничеством в банковских учреждениях.
Сущность подобного мошенничества состоит в том, что порой, оно может быть абсолютно законным. В данной статье рассмотрим виды операций, при которых наиболее часто происходит обман.
Различают такие группы: мошенничество при проведении расчётно-кассовых операций, мошенничество при кредитных операциях, мошенничество при работе с депозитами.

Мошенничество при проведении расчётно-кассовых операций.
Казалось бы, в данном процессе нет ничего сложного, но всё же, очень часто клиенты остаются обманутыми. Происходят следующие моменты:
- недостача денежных средств. Если вы располагаете крупными суммами, деньги выдают пачками, то смело можно вытащить из пачки пару купюр, потому что, редко кто пересчитывать банковский пачки денег;
- фальшивые деньги. Это встречается редко, но, тем не менее, возможно. Кассир с лёгкостью может подложить в общее количество фальшивую купюру.

Кредитное мошенничество
Этот вид наиболее популярный, факт подобного мошенничества очень сложно доказать. Как правило, обманные операции происходят с малыми суммами. Бывают такие разновидности:
- оформление чужого кредита. Будьте внимательными и при оформлении кредиты следите за тем, какой именно документ вы подписываете. Мошенник, имея ваши данные и подпись, может с лёгкостью оформить без вас кредит;
- перевод денег на чужие счета. Кассир, якобы ошибаясь, может перевести ваш деньги, которыми вы погашаете свой кредит, на другие счета, возможно, это может происходить ошибочно. Всегда требуйте квитанцию и внимательно её просматривайте, обращая внимание на все реквизиты.

Мошенничество с депозитами
Может произойти всё тоже, что и при кредитах. А именно:
- уменьшение в официальных документах внесённой суммы депозита. Указывается не та сумма, которую вы вносите, а разница идёт в карман кассиру или на другой расчётный счёт. Внимательно изучайте квитанцию;
- списание средств со счёта. Всегда вносите деньги только через кассу, не видитесь на рассказы о выгодных процентах. Всё только официальным путём.
Это самые лёгкие и распространённые виды мошенничества в данной сфере. Прогресс не стоит на месте и способов становиться всё больше. Будьте бдительны!

Оставьте свой комментарий

Интересные статьи

Касса предприятия и расчетный счет в бан…

Касса предприятия и расчетный счет в банке: как они взаимодействуют?

Любой хозяйствующий субъект-предприятие обладает кассой для приема, выдачи и хранения денег.

На что банки обращают внимание при прове…

Не секрет, что прежде чем выдать потенциальному банковскому клиенту даже минимальную кредитную ссуду, каждое финансово-кредитное учреждение проводит обязательную проверку клиента на соответствие требо...

Кредиты

Займы под залог автомобиля: гд…

Наша жизнь подчас складывается так, что деньги нужны немедленно, а взять их неоткуда. Тогда на помощь приходит услуга кредитования, которая доступна в...

CRM маркетинг в бизнесе

Реклама – это главный инструмент для деятельности любой компании на территории нашей страны. На самом деле без рекламы, постоянного напоминания о свои...

Вопрос дня

Какими платежными системами вы пользуетесь?