Мошенничество в банковской сфере
Вторник, 07 Июль 2015 10:07

Мошенничество в банковской сфере

Оцените материал
(0 голосов)
Наверняка каждый слышал, а кто-то и сталкивался с мошенничеством в банковских учреждениях.
Сущность подобного мошенничества состоит в том, что порой, оно может быть абсолютно законным. В данной статье рассмотрим виды операций, при которых наиболее часто происходит обман.
Различают такие группы: мошенничество при проведении расчётно-кассовых операций, мошенничество при кредитных операциях, мошенничество при работе с депозитами.

Мошенничество при проведении расчётно-кассовых операций.
Казалось бы, в данном процессе нет ничего сложного, но всё же, очень часто клиенты остаются обманутыми. Происходят следующие моменты:
- недостача денежных средств. Если вы располагаете крупными суммами, деньги выдают пачками, то смело можно вытащить из пачки пару купюр, потому что, редко кто пересчитывать банковский пачки денег;
- фальшивые деньги. Это встречается редко, но, тем не менее, возможно. Кассир с лёгкостью может подложить в общее количество фальшивую купюру.

Кредитное мошенничество
Этот вид наиболее популярный, факт подобного мошенничества очень сложно доказать. Как правило, обманные операции происходят с малыми суммами. Бывают такие разновидности:
- оформление чужого кредита. Будьте внимательными и при оформлении кредиты следите за тем, какой именно документ вы подписываете. Мошенник, имея ваши данные и подпись, может с лёгкостью оформить без вас кредит;
- перевод денег на чужие счета. Кассир, якобы ошибаясь, может перевести ваш деньги, которыми вы погашаете свой кредит, на другие счета, возможно, это может происходить ошибочно. Всегда требуйте квитанцию и внимательно её просматривайте, обращая внимание на все реквизиты.

Мошенничество с депозитами
Может произойти всё тоже, что и при кредитах. А именно:
- уменьшение в официальных документах внесённой суммы депозита. Указывается не та сумма, которую вы вносите, а разница идёт в карман кассиру или на другой расчётный счёт. Внимательно изучайте квитанцию;
- списание средств со счёта. Всегда вносите деньги только через кассу, не видитесь на рассказы о выгодных процентах. Всё только официальным путём.
Это самые лёгкие и распространённые виды мошенничества в данной сфере. Прогресс не стоит на месте и способов становиться всё больше. Будьте бдительны!

Оставьте свой комментарий

Интересные статьи

Все, что нужно знать о форекс

Trading на Forex подразумевает относительно легкое получение прибыли, для этого не нужно ходить на работу каждый день.

Налоги при взятии ипотеки

 Известно, что ипотечный кредит может обеспечивать некоторые льготы.

Кредиты

Страхование дома или квартиры …

Страхование дома или квартиры - что нужно учитывать при выборе?

С недвижимостью всегда существуют определенные риски. Худшее, что может случиться с арендатором, это выселение из снимаемой квартиры. А риски собствен...

Нужно ли страховать квартиру?

Нужно ли страховать квартиру?

С недвижимостью всегда существуют определенные риски. Худшее, что может случиться с арендатором, это выселение из снимаемой квартиры.

Вопрос дня

Какими платежными системами вы пользуетесь?

WebMoney - 37.3%
Яндекс.Деньги - 12.7%
PayPal - 11.8%
QIWI - 25.5%
LiqPAY - 3.9%