Причины блокировки расчетного счета
Пятница, 29 Июль 2016 20:48

Причины блокировки расчетного счета

Оцените материал
(2 голосов)

Для того, чтобы разблокировать расчетный счет, необходимо установить причины. Всего их не более 10, а на практике встречаются 3 основные. 

Самая частая и распространенная причина, по которой банк может заблокировать расчетный счет, это получение решения о блокировке из налогового органа. Тот в свою очерень выносит решение на следующих основаниях:

  • имеется задолженность по налогам;
  • не сдана отчетность за истекший отчетный период;
  • иные причины, например, подозрение в действиях, противоречащих законодательству.

После получения такого решения из налоговой инспеции, банк обязан заблокировать расчетный счет в кратчайшие сроки. Обычно это происходит практически сразу же. В данном случае, рекомендуется установить связь с налоговой инспекцией и выяснить по телефону или в живую, по каким причинам был заблокирован счет и какие шаги необходимо предпринять, чтобы снять эту блокировку.

Далее, по популярности, среди причин блокировки счета, идет решение самого банка. Банки так же, могут блокировать счета по собственой инициативе. Как и налоговая инспекция, банк имеет союственную службу безопасности, которая ведет постоянный мониторинг всех операций и контрагентов, и если Ваша организация по какой-то причине вызвала подозрение - счет блокируется до выяснения причин. а причины могут быть следующие:

  • сомнительные документально не подтвержденные операции;

Сомнительной операцией может стать любой платеж, основание которого никак не соотносится с кодами ОКВЭД вашей организации, или же если в назначении платежа отсутствует информаци о договоре или выставленном счете. Поэтому следует быть внимательными при получении денег к тому, чтобы Ваши клиенты правильно указывали услуги, а так же назначение платежа.

  • номинальный директор;

Иногда, если человек состоит более чем в 3-х компаниях, банк может начать подозревать его в том, что он выполняет функции директора лишь номинально. В данном случае, блокировку снимут только если директор приедет лично в банк. При этом в банке с ним обязательно проведут беседу и будут задавать наводящие вопросы: чем занимается Ваша фирма, можете ли Вы предоставить договора с клиентами. Могут запросить отчетность за предыдущие период.

  • изменение данных организации, учредителей или исполнительного органа, без уведомления банка;

Если Ваш директор поменял паспорт, если Вы произвели изменения в учредительных документах - необходимо сообщить об этом в банк. В противном случае, когда эти сведения попадут в банк в автоматическом режиме, он может заблокировать счет и потребовать копии документов. подтверждающих изменения. Чтобы этого не происходило, следует обязательно связываться с банком, после внесения изменений.

  • отсутствие по юридическому адресу;

Выездную проверку осуществляет не только налоговая инспекция. Иногда банки, так же, выезжают на юридический адрес, и если не могут найти организацию по онному - то в лучшем случае просто блокируют счет. Чтобы избежать подобных проблем, рекомендуем тщательно проверять почту по адресу - ведь это основной способ, к которому прибегают и банки и налоговая, чтобы проверить - действительно ли по адресу существует данная организация.

Я назвал основные причины блокировки счета. На самом деле, как я уже говорил выше, их несколько больше. При разблокировке счета следует учитывать, что причин для блокировки может быть несколько, и поэтому устраняя одну причину, убедитесь, что Вы так же сможете устранить и другие. Удачи Вам!

Андреев Виктор, специалист по разблокировке расчетных счетов.

 

 

Оставьте свой комментарий

Интересные статьи

Кредитование под залог векселей

Кредитование под залог векселей

На данный момент существует значительное количество программ кредитования, что позволяет каждому выбрать тот вариант, который устраивает его более остальных.

Выпуск облигаций и продажа их сберегател…

Корпорации и правительства часто получают средства, выпуская облигации и продавая их сберегателям.

Кредиты

Зачем интернет бизнесмену

Зачем интернет бизнесмену

Еще пять лет назад наличие веб-сайта считалось роскошью для компаний, и они создавались только для того, чтобы продемонстрировать современность и знач...

Правовые аспекты ведения бизне…

Правовые аспекты ведения бизнеса и как с ними справляться

Ведение бизнеса неразрывно связано с соблюдением правовых норм и регуляций. Все предприниматели должны быть осведомлены о правовых аспектах, касающихс...

Вопрос дня

Какими платежными системами вы пользуетесь?

WebMoney - 37.3%
Яндекс.Деньги - 12.7%
PayPal - 11.8%
QIWI - 25.5%
LiqPAY - 3.9%