CRM и автоматизация процессов в банке

Однако данный подход не совсем верный и ведет к увеличению затрат и снижению доходов. Главным в любом бизнесе является удержание и привлечение потребителей услуг. Для этого необходима автоматизация процессов в банке. Провести ее достаточно сложно, но при внедрении CRM-системы задача существенно облегчится.

Что такое CRM-система?

CRM (Customer Relationship Management) – база данных, которая включает в себя информацию о клиентах и историю взаимодействия с ними. Она позволяет привлекать новых потребителей услуг и удерживать старых, при этом на это будет уходить меньше средств. Конечно, на внедрение потребуется время, поскольку у сотрудников появятся вопросы, их нужно будет обучить всему. Однако при выборе поставщика услуг нужно отдавать предпочтение тому, который хорошо зарекомендовал себя на рынке, например, Terrasoft, тогда удастся значительно облегчить процесс. В этом случае потребуется лишь поставить определенные цели перед ПО, после чего можно будет заняться его разработкой и внедрением. Благодаря такому подходу система будет работать слаженно, принося банку хорошую прибыль.

Автоматизация процессов в отделе продаж

CRM-система станет главным инструментом, благодаря которому отдел продаж сможет привлекать новых клиентов и удерживать старых. Нововведение подарит возможность не только планировать прибыль, но и ставить цели, разбивать их на фазы. Такой подход поможет понять, что именно нужно потребителям услуг банка и при необходимости изменить курс, если выбранный чем-то не устраивает.

CRM-система при правильном использовании поможет повысить доходность уже существующих клиентов. Этого можно было добиться за счет предложения новых продуктов той или иной группе покупателей или увеличения количества предоставляемых услуг. Также подобный подход поможет привлечь новых потребителей и расширить клиентскую базу.

Все это станет возможным за счет того, что все данные удастся собрать в одном месте. Это позволяет проводить анализ, строить графики, воронки. Благодаря этим инструментам на бизнес-процессы будет уходить минимум времени. Например, CRM-система поможет сократить время на рассмотрение кредитных заявок. На это будет уходить на 25% меньше времени, поскольку все данные можно найти в одном месте. По ходу их рассмотрения будет добавляться новая информация. В итоге у сотрудников, которые занимаются этим не будет возникать вопросов. ПО можно настроить таким образом, чтобы оно самостоятельно информировало клиентов о том, на какой стадии рассмотрения находятся их заявки. В частности, им может приходить уведомление на почту или смс. Такой сервис подкупает и позволяет увеличить доверие потребителей услуг, поскольку они будут знать, что их делами занимаются, а непросто отложили в долгий ящик.

Автоматизация процессов в отделе маркетинга

CRM-система поможет автоматизировать многие процессы в отделе маркетинга. За счет того, что все информация будет собрана в одном месте удастся:

• сократить время на анализ данных и разработку новых продуктов;
• предоставлять услуги, которые будут пользоваться спросом;
• уменьшить расходы отдела;
• упростить и автоматизировать рутинные процессы (информационная рассылка).

Специалисты отдела маркетинга благодаря CRM-системе будут тратить намного меньше времени на анализ данных, при этом его результативность значительно повысится. На основе этого появится возможность заранее просчитывать рентабельность выпуска новых продуктов. Еще на стадии разработки или идеи можно будет понять, нужна ли данная услуга клиентам. При отрицательном ответе, удастся отказаться от продукта, а это сэкономит время сотрудников и деньги компании.

CRM-система поможет понять, какая услуга нужна клиентам в данный момент, что их не устраивает в банке, и каким образом следует выстроить стратегию, чтобы удержать потребителей. Отдел маркетинга станет более мобильным и будет действовать практически молниеносно, тогда повысится удовлетворенность клиентов. Впоследствии им и в голову не придет интересоваться другими учреждениями.

Руководство любого банка расстроится, если их покинет хотя бы один крупный клиент. Однако в этой ситуации не стоит зацикливаться на негативной стороне, здесь есть и положительные моменты, которые часто теряются. В первую уход покупателя услуг даст возможность понять, какой процесс в учреждении идет не совсем в ногу со временем. В результате механизм удастся поменять, благодаря чему появится возможность удержать других клиентов и в будущем привлечь новых. Кроме этого, если один потребитель ушел, это не значит, что его невозможно вернуть. В CRM-системе останется полная история взаимодействия с ним, его контактные данные. Все это можно использовать для того, чтобы разработать систему бонусов и скидок и регулярно делать рассылку с новыми услугами банка. Возможно, его что-то не устроит в новом учреждении, и он вскоре вернется туда, где обслуживался на протяжении долгого времени.

Автоматизация процессов в отделе сервиса

За счет внедрения CRM-системы выиграет и отдел сервиса. В частности, его сотрудники смогут вносить в нее жалобы и предложения клиентов, в свою очередь данная информация будет доступна менеджерам других подразделений. Служащие смогут создавать онлайн-опросы и за несколько кликов рассылать их всем потребителям услуг банка или же только определенному сегменту.

Кроме этого, некоторые руководители крупных предприятий открывают личные счета в банке, в котором обслуживается их компания. Чтобы повысить лояльность клиента, стоит предложить ему более выгодные условия. Сделать это можно будет благодаря CRM-системе, в которой будут данные об этом человеке. В результате клиент останется доволен, и несколько раз подумает, стоит ли ему менять банк, если его услуги немного дороже, чем у конкурентов.

CRM-система позволяет сфокусироваться на клиенте и предложить ему продукты, которые будут для него актуальны. При этом программное обеспечение дает возможность автоматизировать этот процесс, каждый отдел станет заниматься своим делом, работая на благо банка. После внедрения CRM-системы у сотрудников будет больше времени на то, чтобы окружить каждого покупателя услуг вниманием, только за счет индивидуального подхода удастся повысить лояльность клиентов и увеличить прибыль учреждения.